In particolare è fatto obbligo, per  gli assegni bancari e postali emessi per importi pari o superiori a 1.000,00 euro, indicare il nome o la ragione sociale del beneficiario e la clausola di non trasferibilità:  

• a decorrere dal 06/12/2011 l’emissione di assegni bancari, postali e circolari in forma libera è consentita soltanto per importi inferiori a 1.000,00 euro;
• gli assegni emessi, a decorrere dal 06/12/2011, per importi pari o superiori a 1.000,00 euro senza l’indicazione del nome o della ragione sociale del beneficiario e/o la clausola di non trasferibilità, sono pagati da banche e Poste Italiane S.p.A. con l’obbligo di comunicare l’irregolarità dell’assegno al Ministero dell’Economia e delle Finanze.

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Il cliente ha la libertà di prelevare contanti allo sportello. Non sono quindi vietati o limitati prelevamenti dal proprio conto per importi anche superiori a 1.000 euro. L’eventuale prelevamento di contante dal conto, ove ritenuto necessario ed in relazione al profilo del cliente interessato, potrà comunque essere oggetto di segnalazione.

E' importante sapere che la normativa in materia considera il prelievo superiore ai 15mila euro (anche attraverso operazioni frazionate) di per sé inquadrabile nell'ambito delle operazioni sospette, per le quali cioè deve essere valutata la segnalazione.